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職業資格  

高級理財規劃師(一級)理財規劃師(二級)助理理財規劃師(三級)

作者: 來源: 日期:2017/12/22 16:51:47 人氣:896
 
高級理財規劃師(一級)  理財規劃師(二級)助理理財規劃師(三級)
 

【認證背景】
國家職業資格證書
國家人力資源和社會保障部頒發  全國聯網查詢      
中國已成為全球個人金融業務增長最快的國家之一,銀行、保險等金融機構分設個人理財工作室

【新思維實力】
◆江蘇規模較大的職業資格培訓機構,擁有獨立的教研中心與全職研究人員;
◆實戰型講師與研究型講師結合,理論聯系實踐,能夠幫助學員把握錯綜復雜的金融理財現狀;
◆前瞻性的課程規劃,結合社會現實幫助學員科學規劃“理財規劃”的職業發展途徑;
◆在蘇州、無錫、南京、常州、吳江、昆山、淮安等地設有分支機構,累計培訓人員超過萬人。
 
定義
理財規劃(Financial Planning)是指運用科學的方法和特定的程序為客戶制定切合實際的、具有可操作性的某方面或綜合性的財務方案,它主要包括現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、風險管理與保險規劃、稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃。
理財規劃的目的在于能夠使客戶不斷提高生活品質,即使到年老體弱或收入銳減的時候,也能保持自己所設定的生活水平。理財規劃的目標有兩個層次:財務安全和財務自由。理財規劃是一個評估個人或家庭各方面財務需求的綜合過程,它是由專業理財人員通過明確客戶理財目標,分析客戶的生活、財務現狀,從而幫助客戶制定出可行的理財方案的一種綜合性金融服務。
 
職業介紹
理財規劃師(Financial Planner)是為客戶提供全面理財規劃的專業人士。按照中華人民共和國人力資源和社會保障部(原勞動和社會保障部)制定的《理財規劃師國家職業標準》,理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技術和方法,針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標,提供綜合性理財咨詢服務的人員。理財規劃要求提供全方位的服務,因此要求理財規劃師要全面掌握各種金融工具及相關法律法規,為客戶提供量身訂制的、切實可行的理財方案,同時在對方案的不斷修正中,滿足客戶長期的、不斷變化的財務需求。
 
素質人品
 
1、豐富的金融、投資、經濟、法律知識 理財規劃師應是"全才+專才"這就是說理財規劃師應系統掌握經濟、金融、投資、法律知識,在某些方面又是專才,如保險、證券等方面又有特長。
2、良好的人品及職業操守 客戶是理財規劃師的"衣食父母",理財規劃師應以客戶的利益為服務中心,時時刻刻為客戶著想,而不是以單一向客戶推銷產品為目的。此外,保守客戶的個人秘密也是重要的一方面,理財規劃過程中涉及到很多客戶隱私,作為客戶的私人理財顧問,應嚴守機密。
3、相對的獨立性 在銀行、證券、保險公司工作的理財規劃師,在為客戶進行理財規劃的同時,或多或少都有推銷產品目的,這是客觀存在的問題。但推銷產品應以客戶的利益為出發點,不應是"為推銷而理財"。今后社會上會出現很多"獨立的理財公司",這些理財公司的獨立性較強,不依附于某些金融機構,他們是從客戶的角度出發,幫助客戶選擇投資產品,實現客戶的理財目標。
 
工作內容
在理財規劃實際工作中,財務安全和財務自由目標在現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、風險管理與保險規劃、稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃八個具體規劃當中體現,集中表現為以下八個方面:
1.必要的資產流動性。個人持有現金主要是為了滿足日常開支需要、預防突發事件需要、投機性需要。個人要保證有足夠的資金來支付計劃中和計劃外的費用,所以理財規劃師在現金規劃中既要保證客戶資金的流動性,又要考慮現金的持有成本,通過現金規劃使短期需求可用手頭現金來滿足,預期的現金支出通過各種儲蓄和短期投資工具來滿足。
2.合理的消費支出。個人理財目標的首要目的并非個人價值最大化,而是使個人財務狀況穩健合理。在實際生活中,減少個人開支有時比尋求高投資收益更容易達到理財目標。通過消費支出規劃,使個人消費支出合理,使家庭收支結構大體平衡。
3.實現教育期望。教育為人生之本,時代變遷,人們對受教育程度要求越來越高。再加上教育費用持續上升,教育開支的比重變得越來越大。客戶需要及早對教育費用進行規劃,通過合理的財務計劃,確保將來有能力合理支付自身及其子女的教育費用,充分達到個人(家庭)的教育期望。
4.完備的風險保障。在人的一生中,風險無處不在,理財規劃師通過風險管理與保險規劃做到適當的財務安排,將意外事件帶來的損失降到最低限度,使客戶更好地規避風險,保障生活。
5.合理的納稅安排。納稅是每一個人的法定義務,但納稅人往往希望將自己的稅負減到最小。為達到這一目標,理財規劃師通過對納稅主體的經營、投資、理財等經濟活動的事先籌劃和安排,充分利用稅法提供的優惠和差別待遇,適當減少或延緩稅負支出。
6.積累財富。個人財富的增加可以通過減少支出相對實現,但個人財富的絕對增加最終要通過增加收入來實現。薪金類收入有限,投資則完全具有主動爭取更高收益的特質,個人財富的快速積累更主要靠投資實現。根據理財目標、個人可投資額以及風險承受能力,理財規劃師可以確定有效的投資方案,使投資帶給個人或家庭的收入越來越多,并逐步成為個人或家庭收入的主要來源,最終達到財務自由的層次。
7.安享晚年。人到老年,其獲得收入的能力必然有所下降,所以有必要在青壯年時期進行財務規劃,達到晚年有一個“老有所養,老有所終,老有所樂”的尊嚴、自立的老年生活的目標。
8.財產分配與傳承。財產分配與傳承是個人理財規劃中不可回避的部分,理財規劃師要盡量減少財產分配與傳承過程中發生的支出,協助客戶對財產進行合理分配,以滿足家庭成員在家庭發展的不同階段產生的各種需要;要選擇遺產管理工具和制定遺產分配方案,確保在客戶去世或喪失行為能力時能夠實現家庭財產的代際相傳。
 
職業發展
理財規劃師有多元化發展方向。既可以服務于金融機構,如商業銀行、保險公司、第三方理財公司等。
專業的理財規劃師是站在中立的角度幫客戶配置資產或理財產品。而越來越多的理財規劃師選擇進入正規第
三方理財公司或者持有從業資格的專業人士獨立執業。(私人理財顧問)。
私人理財顧問更可通過,收取咨詢費、理財規劃書制作費、每年定期服務費、客戶盈利分成、產品方傭金等
方式來進一步提高收入。

【特色服務】
◆資深專家分解考點,幫助通過考試;
◆結合系統的實戰沙龍,不斷開拓專業視野;
◆增值免費的中國職業經理人提升課程,擴大大量人脈。

【報考對象】
◆銀行的個人業務部管理人員、培訓經理、客戶經理、理財專員;
◆證券、基金公司的銷售經理、投資顧問和客戶經理;                                          
◆保險公司的培訓經理、營銷部管理人員、營銷部經理、高級業務員;
◆投資中介公司、咨詢公司及經紀公司專業人員;
◆提供理財咨詢的其他專業人員,如注冊會計師、律師;
◆對理財規劃有興趣,有意成為理財顧問的各行業從業人員。

【報考條件】(江蘇省內條件)
助理理財規劃師(國家職業資格三級)(具備以下條件之一者)
(1)連續從事本職業工作6年以上。
(2)具有以高級技能為培養目標的技工學校、技師學院和職業技術學院本專業或相關專業畢業證書。
(3)具有本專業或相關專業大學專科及以上學歷證書。
(4)具有其他專業大學專科及以上學歷證書,連續從事本職業工作1年以上。
(5)具有其他專業大學專科及以上學歷證書,經本職業助理理財規劃師正規培訓達規定標準學時數,并取得結業證書。
 
理財規劃師(國家職業資格二級)(具備以下條件之一者)
(1)取得本職業助理理財規劃師職業資格證書后,連續從事本職業工作5年以上。
(2)取得本職業助理理財規劃師職業資格證書后,連續從事本職業工作4年以上,經本職業理財規劃師正規培訓達規定標準學時數,并取得結業證書。
(3)具有本專業或相關專業大學專科及以上學歷證書,連續從事本職業工作5年以上。
(4)具有本專業或相關專業大學專科及以上學歷證書,取得本職業助理理財規劃師職業資格證書后,連續從事本職業工作4年以上。
(5)具有本專業或相關專業大學專科及以上學歷證書,取得本職業助理理財規劃師職業資格證書后,連續從事本職業工作3年以上,經本職業理財規劃師正規培訓達規定標準學時數,并取得結業證書。
(6)取得碩士研究生及以上學歷證書后,連續從事本職業工作2年以上。

高級理財規劃師(國家職業資格一級)(具備以下條件之一者) 
1、連續從事本職業工作19年以上;
2、具有本科學歷或者中級職稱,連續從事本職業工作13年以上;
3、具有碩士研究生及以上學歷或者高級職稱,連續從事本職業工作10年以上;
4、取得本職業理財規劃師職業資格證書后,連續從事本職業工作4年以上;
5、取得本職業理財規劃師職業資格證書后,連續從事本職業工作3年以上,經本職業高級理財規劃師培訓達到規定標準學時,并取得結業證書。
 
除了理財規劃師課程,還有其他課程學員可以選擇,
第一大品牌職業資格技能證書課程,如企業人力資源管理師,企業培訓師,心理咨詢師,理財規劃師,中國職業經理人,會計從業資格,會初中高級職業、物流師、質量工程師,人力資源法務師,行政管理師,注冊審核員(外審員),ISO內審員,全國公共英語等級,全國計算機等級、消防工程師,教師資格證、一級二級建造師,全腦訓練師,園長證,電腦辦公等;
第二大品牌學歷文憑教育,成人教育:專科,本科,碩士研究生(成人高考,網絡教育,自學考試)、全日制大專學歷、全日制中專學歷等;
第三大品牌:少兒教育(靈感作文,想象力,創造力);
其它服務:企業內部培訓,培訓外包,校企合作。 

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